Co to są podatki transferowe?

17 lutego 2021
Category: Nowy Kredyt

25 września 2020 r

Podatki transferowe są naliczane przez władze stanowe i lokalne, gdy nieruchomość zmienia właściciela. Dowiedz się więcej o tym podatku – w tym o tym, jak jest obliczany i czy musisz go zapłacić – aby uniknąć niespodzianek przy zamknięciu.

Podatki transferowe to opłaty pobierane przy wymianie własności domu. Podatek ten jest również określany jako podatek skarbowy, podatek od sprzedaży nieruchomości lub podatek skarbowy od dokumentów.

Podatki transferowe są nakładane przez władze stanowe, powiatowe i czasami miejskie. Są powszechne, ale nie uniwersalne – w niektórych obszarach nie ma żadnych podatków transferowych – a stawki różnią się znacznie w całych Stanach Zjednoczonych.

Poświęcenie czasu na nauczenie się, jak działają podatki transferowe, ile są w Twojej okolicy i czy masz je zapłacić, może pomóc w uniknięciu niespodzianek przy stole finałowym. Czytaj dalej – omówimy wszystko, co musisz wiedzieć, aby bez obaw radzić sobie ze sprzedażą lub zakupem!

Oto, co musisz wiedzieć o podatkach transferowych:

  • Podatki transferowe są uważane za część kosztów zamknięcia, co oznacza, że ​​są wypłacane po sfinalizowaniu sprzedaży domu.
  • Pod względem kosztów podatki transferowe sięgają od setek do tysięcy dolarów, w zależności od lokalizacji nieruchomości.W większości regionów sprzedawca domu musi zapłacić za podatki transferowe. Jednak kto płaci może się różnić w zależności od sprzedaży, w zależności od lokalnych konwencji.SKOK DO SEKCJI
  • Ile kosztują podatki od przeniesienia nieruchomości?
    • Podatki transferowe według stanu
    • Kto płaci podatki transferowe?Czy można odliczyć podatek od transferu?Co to są podatki od przelewów hipotecznych?Ile kosztują podatki od przeniesienia nieruchomości?

      Podatki transferowe są obliczane na podstawie ceny sprzedaży Twojego domu i mogą wynosić od 0,01% do ponad 4%.

      Dokładna stawka podatku będzie zależała od miejsca zamieszkania: podatki stanowe, powiatowe i miejskie mogą mieć zastosowanie w zależności od przepisów podatkowych w Twojej okolicy. Aby uzyskać szczegółowe informacje na temat lokalnych podatków transferowych, zalecamy skorzystanie z tego kalkulatora opłat z First American Title.

      Poniższa grafika pokazuje przykład tego, jak koszty podatku transferowego mogą się różnić – w tym przypadku o 2400 $ – w zależności od Twojej lokalizacji.

      Lokalizacja

      Chicago

      Minneapolis

      St. Louis

      Cena sprzedaży

      200 000 $

      200 000 $

      200 000 $

      Stanowy podatek transferowy

      200 USD (0,1%)

      680 USD (0,34%)

      Żaden

      Podatek od transferu powiatowego

      100 USD (0,05%)

      Żaden

      Żaden

      Podatek miejski

      2100 USD (1,05%)

      Żaden

      Żaden

      Całkowity podatek transferowy

      2400 USD (1,2%)

      680 USD (0,34%)

      Żaden

      Należy pamiętać, że stawki podatku transferowego są często opisywane jako kwota podatku naliczanego za 500 USD. Na przykład w Michigan stanowe podatki transferowe są pobierane według stawki 3,75 USD za każde 500 USD, co przekłada się na efektywną stawkę podatkową 0,75% (3,75 USD / 500 USD = 0,75%).

      Podatki transferowe według stanuPoniżej wymieniliśmy stawki podatku transferowego dla typowej sprzedaży domów w każdym stanie. Pamiętaj: to, że nie płacisz podatków od transferów stanowych, nie oznacza, że ​​nadal nie będziesz na haku na szczeblu hrabstwa lub miasta.

      Stan

      Stawka podatku transferowego

      Alabama

      0,10%
      Alaska

      Żaden
      Arizona

      2 USD (opłata zryczałtowana)
      Arkansas

      0,33%
      Kalifornia

      0,11%
      Kolorado

      0,01%
      Connecticut

      0,5% do 800 000 $ i 1% wartości powyżej 800 000 $; plus 0,11%
      Delaware

      1,5–2%
      Dystrykt Kolumbii

      1,1%
      Floryda

      0,70%
      Gruzja

      0,10%
      Hawaje

      do 600 000 USD: 0,1% 600

      000–1 000 000: 0,2%

      powyżej 1 000 000 USD: 0,3%
      Idaho

      Żaden
      Illinois

      0,10%
      Indiana

      Żaden
      Iowa

      0,16%
      Kansas

      Żaden
      Kentucky

      0,10%
      Luizjana

      Żaden
      Maine

      0,44%
      Maryland

      0,50%
      Massachusetts

      0,456%
      Michigan

      0,75%
      Minnesota

      0,34%
      Mississippi

      Żaden
      Missouri

      Żaden
      Montana

      Żaden
      Nebraska

      0,175%
      Nevada

      0,39%
      New Hampshire

      1,50%
      New Jersey

      0,04-1,21% (w zależności od ceny sprzedaży)
      Nowy Meksyk

      Żaden
      Nowy Jork

      do 1000000 USD: 0,4%

      powyżej 1000000 USD: 1,4%
      Karolina Północna

      0,20%
      Północna Dakota

      Żaden
      Ohio

      0,10%
      Oklahoma

      0,15%
      Oregon

      Żaden
      Pensylwania

      1%
      Rhode Island

      0,40%
      Karolina Południowa

      0,26%
      Południowa Dakota

      0,10%
      Tennessee

      0,37%
      Teksas

      Żaden
      Utah

      Żaden
      Vermont

      0,5% od pierwszych 100 000 USD plus 1,25% od wartości powyżej 100 000 USD
      Virginia

      0,25%
      Waszyngton

      pierwsze 500 000 $ z wartością opodatkowaną w wysokości 1,1%

      500 000-1 500 000 z podatkiem w wysokości 1,28%

      1 500 000 – 3 000 000 z podatkiem w wysokości 2,75%

      ponad 3 000 000 $ z 3%
      Wirginia Zachodnia

      0,22%
      Wisconsin

      0,30%
      Wyoming

      Żaden

      Kto płaci podatki transferowe?

      To, kto płaci podatki transferowe, zwykle zależy od zwyczajów w Twojej okolicy. Z naszych badań wynika, że ​​w 89% przypadków sprzedawca miał zapłacić.

      Oto, jak lokalne konwencje dotyczące płatności podatku transferowego różnią się w zależności od stanu:

      Stany, w których sprzedawca płaci stanowy podatek od przelewów:
      Alabama Michigan
      Arkansas Minnesota
      Kalifornia Mississippi
      Connecticut Nebraska
      Delaware Nevada
      Floryda New Jersey
      Gruzja Nowy Jork
      Hawaje Karolina Północna
      Illinois Ohio
      Indiana Oklahoma
      Iowa Pensylwania
      Kentucky Rhode Island
      Maryland Karolina Południowa
      Massachusetts Południowa Dakota
      Stany, w których kupujący płaci stanowy podatek transferowy:
      Kolorado Tennessee
      Stany, w których kupujący i sprzedawca dzielą podatek od przelewów stanowych:
      Maine New Hampshire

      Jedna ważna uwaga: tylko dlatego, że jest to „typowy dla abyś płacił podatków transferowych w danym obszarze, to nie znaczy, że są potrzebne , aby to zrobić! W większości transakcji dotyczących nieruchomości kupujący i sprzedający mogą negocjować, kto płaci ten podatek.

      Istnieją jednak wyjątki, w których podatki transferowe wymagają określenia, kto płaci. Jednym z przykładów jest stanowy podatek dokumentowy w stanie Nebraska, który określa, że ​​sprzedawca jest obciążany.

      Czy można odliczyć podatek od transferu?

      Krótka odpowiedź brzmi: nie, podatki od przeniesienia własności nieruchomości nie podlegają odliczeniu od podatku.

      W przeciwieństwie do podatków od nieruchomości (które różnią się od podatków od przeniesienia własności nieruchomości!) I odsetek od kredytu hipotecznego, nie możesz zmniejszyć swojego rachunku podatkowego poprzez odliczenie podatku transferowego od dochodu.

      Możesz jednak skorzystać z podatku transferowego, aby zaoszczędzić na przyszłych rachunkach podatkowych.

      Jeśli zapłaciłeś podatek transferowy przy zakupie domu, możesz je uwzględnić przy obliczaniu całkowitej kwoty zapłaconej za swój dom (nazywa się to zmianą „podstawy kosztu domu).

      Kiedy sprzedajesz ten dom, być może będziesz musiał zapłacić podatek od zysków kapitałowych od różnicy między ceną, za którą sprzedałeś, a ceną, za którą kupiłeś. Dzięki obliczeniu podatków transferowych na pierwotną cenę zakupu różnica ta staje się mniejsza.

      Pamiętaj, że nie możesz tego wykorzystać, jeśli:

      • Sprzedajesz swoje główne miejsce zamieszkania, w którym mieszkałeś przez co najmniej dwa z ostatnich pięciu lat (co kwalifikowałoby Cię do wyłączenia z podatku od zysków kapitałowych)
      • Zarabiasz mniej niż 250 000 USD na sprzedaży domu, jeśli jesteś singlem, lub 500 000 USD, jeśli jesteś żonatyZałóżmy na przykład, że kupiłeś dom za 300 000 $, a następnie sprzedałeś go za 350 000 $ w następnym roku. Jeśli zapłaciłeś 5000 $ podatku transferowego przy zakupie domu, możesz odliczyć go wraz z innymi kosztami, które poniosłeś w związku z domem (zwanymi łącznie podstawą kosztów), aby zmniejszyć podatki, które jesteś winien z tytułu sprzedaży. Zamiast płacić podatki od zysku w wysokości 50 000 USD, płacisz tylko podatki od zysku 45 000 USD.

        Jeśli sprzedajesz nieruchomość na wynajem lub inwestycję, prawdopodobnie możesz również odliczyć koszty podatku transferowego w podobny sposób.

        Co to są podatki od przelewów hipotecznych?

        Podatki od przeniesienia kredytu hipotecznego – często określane jako podatki od rejestracji hipoteki – to opłaty nakładane przez władze stanowe i lokalne za każdym razem, gdy zaciągasz nowy kredyt hipoteczny. Opłata ta jest często pobierana wraz z podatkami od przeniesienia własności nieruchomości.

        W przypadku typowej sprzedaży domu opłatę tę ponosi kupujący, ponieważ to on zaciąga kredyt hipoteczny. Jednak nie jest to ustalone w kamieniu i zawsze możesz negocjować, kto płaci za co w Twojej sprzedaży.

        W przeciwieństwie do podatków od przeniesienia własności nieruchomości, podatki od przeniesienia kredytu hipotecznego są obliczane jako procent kredytu hipotecznego, a nie procent ceny sprzedaży domu.

        Podatek od przeniesienia kredytu hipotecznego zazwyczaj płaci się za każdym razem, gdy zaciąga się pożyczkę na dom – na przykład przy refinansowaniu naszego zaciągania pożyczki pod zastaw domu – nie tylko przy zaciąganiu kredytu hipotecznego na zakup nowego domu.

We use cookies to provide you with the best possible experience. By continuing, we will assume that you agree to our cookie policy